Зарубежный брокер

 

Одним из наиболее распространенных способов инвестирования на иностранных биржах является зарубежный брокер. Тем не менее, как и любой способ инвестирования, зарубежный брокер подойдет далеко не всем инвесторам. C его помощью достаточно удобно включать в свой портфель зарубежные ETF и другие инструменты, обращающиеся на иностранных биржах. Однако у счета, открытого у зарубежного брокера, есть определенные ограничения и особенности, которые важно понимать заранее.

Вот некоторые плюсы и минусы инвестирования через зарубежного брокера.

ПЛЮСЫ:

требуется не самая большая сумма денежных средств

По сравнению с другими способами зарубежного инвестирования (банки, страховые компании) инвестору, как правило, потребуется гораздо меньше денежных средств, чтобы открыть счет и начать инвестировать. Некоторые брокеры вообще не предъявляют никаких требований к минимальному взносу для открытия счета. Однако лучше это делать с суммой хотя бы от 5 000$ до 10 000$, чтобы сопутствующие комиссии, которые придется оплачивать, не были слишком большими относительно инвестируемой суммы.

простота открытия счета

Открыть счет у зарубежного брокера можно дистанционно, заполнив в электронном виде требуемые брокером формы и прислав сканы документов (к примеру, паспорта). Через некоторое время в ответ придет уведомление о том, что счет открыт. После этого можно переводить денежные средства и начинать инвестирование. Отмечу, что в нашей стране внедрение дистанционной системы открытия брокерских счетов находится пока еще на начальном этапе. За рубежом же это достаточно распространенная практика.

низкие комиссии

Если сравнивать с зарубежными страховыми компаниями и банками, зарубежный брокер — это достаточно низкозатратный вариант для инвестора. Однако нужно помнить, что комиссии придется оплачивать как при покупке, так и при продаже инструментов. Обычно комиссия за сделку составляет от $ 2 до $ 15. И если инвестор придерживается пассивной стратегии, через зарубежных брокеров выгоднее будет осуществлять небольшое количество сделок сразу на крупные суммы. Кроме комиссии за сделку у зарубежных брокеров могут существовать и иные сборы (плата за торговую платформу, комиссия за неактивность и др.). В некоторых случаях этих комиссий можно избежать. Но всегда необходимо понимать и контролировать общую величину расходов, которую придется оплачивать при инвестировании через того или иного брокера.

защита средств инвестора

В отличие от России, за рубежом существует система страхования брокерских счетов на случай банкротства или мошенничества со стороны брокера. В зависимости от страны брокера сумма такой страховки может различаться. К примеру, в Европе счета инвесторов, на которые приобретены ценные бумаги, как правило, застрахованы на сумму  20 000 евро. В США величина страховки больше – $ 500 000.

быстрый доступ к активам

При работе с зарубежным брокером можно в любое время продать активы и вывести со счета все свои средства. И никаких штрафов или ограничений на вывод (как у зарубежных страховых компаний) здесь не будет.

 

МИНУСЫ:

необходимость взаимодействия с многими брокерами  на иностранном языке

Существуют зарубежные брокеры, общение с которыми возможно на русском языке. Однако таких брокеров не очень много. Но в целом даже минимального знания языка, а также использования электронных переводчиков и словарей, будет достаточно, чтобы взаимодействовать с брокером по различным вопросам.

необходимость торговать самостоятельно 

Необходимо будет потратить время и силы, чтобы разобраться в особенностях предлагаемой брокером торговой программы, ведь все сделки инвестору придется осуществлять самостоятельно. Правда, как правило, существуют различные инструкции и разъясняющие видео. К тому же, у многих брокеров есть демо-платформы, на которых можно попрактиковаться в осуществлении сделок еще до открытия реального счета.

потребуется высокая дисциплина по стороны инвестора 

Инвестору придется самостоятельно контролировать и отвечать за весь процесс инвестирования. Поэтому важно избегать эмоциональных реакций на происходящие на рынках события и строго соблюдать выбранную стратегию инвестирования.

ограничения по инструментам и доступным биржам 

Инвестор сможет осуществлять сделки только с теми инструментами и только на тех биржах, к которым предоставляет доступ конкретный брокер. Поэтому если необходимы какие-то специфические инструменты или конкретные биржи, на этот параметр нужно будет обратить особое внимание при выборе брокера.

необходимость самостоятельно подавать декларацию, а также исчислять и платить налоги

Зарубежный брокер не будет являться для российского инвестора налоговым агентом. Т.е. при получении дохода за рубежом (дивиденды, продажа ценных бумаг с прибылью)  инвестору придется самостоятельно заполнять и подавать декларацию в налоговую, а также исчислять и уплачивать налог. Причем это нужно будет делать по итогам каждого года, когда на брокерский счет был получен какой-либо доход, вне зависимости от того, выводились денежные средства обратно в Россию или нет.

 

Таким образом, инвестирование через зарубежного брокера в первую очередь подойдет:

  1. Инвесторам, для которых важны низкие комиссии при инвестировании на зарубежных биржах.
  1. Инвесторам, которые готовы самостоятельно решать ряд вопросов, связанных с инвестированием (контролировать весь процесс инвестирования, осуществлять сделки, взаимодействовать с брокером и с налоговой службой РФ).

 

Тем, кто интересуется  вопросом инвестирования через зарубежного брокера, могу предложить следующие варианты:

•  Консультацию по выбору зарубежного брокера, открытию брокерского счета, вопросам налогообложения и др. (стоимость услуги — 4 000 руб.)

•  Сформировать индивидуальный инвестиционный портфель для инвестирования через зарубежного брокера (стоимость услуги — от 20 000 руб.)

  Помощь в подготовке налоговой отчетности по счету у зарубежного брокера (стоимость услуги — от 10 000 руб.

 

Дополнительную информацию об инвестировании через зарубежного брокера можно изучить в рубрике «Способы инвестирования» или по метке «зарубежный брокер».

Примеры типовых инвестиционных портфелей для зарубежного брокера можно посмотреть в разделе «Зарубежные портфели».