Составление инвестиционного портфеля для российского рынка (в т.ч. для ИИС)

 

Данная услуга рассчитана на тех инвесторов, которым нужны конкретные рекомендации по структуре и наполнению портфеля для инвестирования на российском рынке (в т.ч. через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)).

Портфель будет составлен, исходя из целей инвестора, планируемого срока инвестирования, подходящего ему уровня риска (консервативный, умеренный, агрессивный), а также с учетом тех инструментов, которые доступны у соответствующего  российского брокера или управляющей компании.

Портфель может включать себя как российские активы (акции, облигации, фонды), так и зарубежные активы (фонды зарубежные акций), а также золото.

 

ЧТО ВХОДИТ ВХОДИТ В ДАННУЮ УСЛУГУ?

Первое – определение начальных условий

Составление инвестиционного портфеля начинается с совместного обсуждения ряда моментов:

     • каковы цели инвестора? Например, получение пассивного дохода, накопление капитала для будущих крупных расходов, обеспечение будущей пенсии или др.

     • какая у инвестора терпимость к риску? С помощью стандартного теста и обсуждения ряда специфических моментов определяется тип инвестора (консервативный, умеренный, агрессивный), а также уровень допустимого для инвестора риска (т.е. какое снижение стоимости портфеля будет для инвестора приемлемым).

     • каков планируемый срок инвестирования? Структура портфеля и инструменты будут отличаться для разных сроков.

     • на какую доходность рассчитывает инвестор? Более высокая доходность означает выбор более рискованной структуры портфеля и инструментов. Кроме того, желаемая доходность не должна входить в противоречие с терпимостью инвестора к риску и с планируемым сроком инвестирования.

    • какова начальная сумма инвестиций, предполагаемая периодичность и величина дополнительных вложений? Это влияет на выбор финансового посредника, через которого будет осуществляться инвестирование, а также на то, насколько подробно портфель будет раздроблен по группам активов (проще говоря, насколько большое количество инструментов будет входить в портфель).

    • существуют ли у инвестора какие-либо особые пожелания?

 

Второе – выбор брокера для открытия для ИИС

В зависимости от начальных условий будет определен российский брокер, в наибольшей степени подходящий для целей и сумм конкретного инвестора. При необходимости будет оказана помощь в открытии брокерского счета

 

Третье – Определение структуры портфеля и наполнение его инвестиционными инструментами

Исходя из начальных условий инвестора, определяется структура инвестиционного портфеля. Портфель будет распределен по:

    • классам и группам активов;

    • рыночным рискам;

    • странам;

    • валютам.

Примеры типовых инвестиционных портфелей можно посмотреть в разделе «Примеры».

Для отражения каждого класса и группы активов будут предложены соответствующие инвестиционные инструменты. По желанию инвестора инвестиционный портфель может включать в себя как зарубежные, так и российские активы.

Полученные варианты портфеля будут переданы инвестору на рассмотрение. При необходимости структура портфеля и/или его наполнение могут быть скорректированы.

 

Четвертое — Подробные расчеты и описание портфеля

Итоговое оформление инвестиционного портфеля включает в себя:

    • конкретные инвестиционные фонды и другие инструменты для отражения выбранных для портфеля классов и групп активов (с подробным описанием и ссылками на источники информации);

    • показатели доходности и волатильности каждого инструмента и портфеля в целом в рублях и в валюте за последний год, за последние 3, 5 и 10 лет;

    • информацию о комиссиях инвестиционных фондов;

    • сравнение доходности портфеля с общепринятыми бенчмарками (инфляцией в РФ, индексом ММВБ);

  

Пятое – Инструкция по началу инвестирования и оптимизации налогообложения

В заключении инвестору будут предоставлены:

    • описание механизма приобретения инвестиционных инструментов, из которых состоит портфель;

    • советы по оптимизации налогообложения при инвестировании и механизму получения налогового вычета по ИИС.

Все вопросы, возникающие по ходу составления портфеля и в течение месяца после подготовки итогового заключения, обсуждаются по электронной почте или в скайпе.

 

Срок составления портфеля – до 2 недель

Стоимость  услуги — 10 000 руб.

Оплатить

 

Подробнее о том, что такое ИИС, можно узнать здесь.

 

Если у вас уже есть инвестиционный портфель, можно воспользоваться услугой Индивидуального сопровождения инвестиций в течение года или заказать Анализ инвестиционного портфеля с рекомендациями по его усовершенствованию.