Последние несколько дней в интернете идет много обсуждений о том, что Interactive Brokers – наиболее популярный зарубежный брокер среди россиян – стал рассылать письма некоторым клиентам с уведомлением, что их счет принудительно закрывается.
По всей видимости, это связано с претензиями и штрафом со стороны американского регулятора к Interactive Brokers за недостаточный контроль за мерами по противодействию «отмыванию» денег. По сути, к этим мерам относится и проверка, а также контроль за клиентами, открывающими у них счета.
В результате часть клиентов (причем не только из России) стали получать письма о том, что в последний рабочий день сентября счет будет закрыт.
Исходя из той информации, которая сейчас встречается, более высокий риск закрытия может быть у счетов обычных инвесторов, если:
— сумма активов на счете менее $ 10 000, и/или
— ввод/вывод денежных средств за время инвестирования осуществлялся через банки из других стран, которые отличаются от страны резидентства инвестора, и/или
— вход на брокерский счет осуществлялся из стран, которые отличаются от страны резидентства инвестора (например, при подключении к счету через VPN).
Однако этот список причин, скорее всего, не совсем точный и достоверный, т.к. никаких официальных критериев нигде не публиковалось.
На данный момент не очень понятно, продолжится ли и дальше рассылка писем о закрытии счетов. Плюс со временем, возможно, появится более конкретная информация, по каким именно принципам со стороны Interactive Brokers принимается это решение.
Пока же среди обычных инвесторов случаи закрытия счета хоть и встречаются, но все же далеко не так часто, и относятся, главным образом, к не очень крупным счетам.
Что делать дальше?
Если инвестору вдруг приходит сообщение о принудительном закрытии счета, то важно понимать, что в данной ситуации не идет речи о какой-либо потере или заморозке активов. Доступ к счету по-прежнему сохраняется. Однако брокер дает инвестору время (в данном случае – около 1,5 месяцев) на то, чтобы тот принял решение, что делать с имеющимися на счете активами.
В любом случае лучше не оставлять активы на счете, иначе они будут принудительно проданы брокером при закрытии счета, а инвестору будет выслан почтой чек на домашний адрес, который в России будет не так просто обналичить.
Поэтому первый вариант, как можно поступить – все продать, и вывести полученные денежные средства на банковский счет. Однако в этом случае по итогам года придется подавать налоговую декларацию и платить НДФЛ с полученной от продажи бумаг прибыли.
Второй вариант – перевести все имеющиеся активы к другому брокеру. В этом случае ничего продавать не нужно. Однако необходимо будет открыть счет у другого брокера, оформить документы на перевод активов между брокерами и ждать, когда процесс перевода активов завершится.
Среди брокеров, к которым можно перевести активы от Interactive Brokers потенциально можно рассмотреть, например, американских брокеров Firstrade, Lightspeed и Score Priority, Saxo Bank из Дании, Exante (Кипр и Мальта) и большое количество дочерних зарубежных брокеров от разных российских брокеров (по большей части, такие зарубежные «дочки» находятся на Кипре).
Кроме того, можно рассмотреть и брокера CapTrader из Германии, который работает через британское подразделение Interactive Brokers – Interactive Brokers UK. Кстати говоря, по заверениям поддержки CapTrader, ни они, ни Interactive Brokers UK не рассылают клиентам письма о закрытии счетов. Если это так, то получается, что рассылка писем идет только по счетам, открытым в американском Interactive Brokers. Кроме того, в CapTrader подтвердили, что они готовы принять активы от американского Interactive Brokers.
Наконец, еще один возможный вариант – это перевести активы к российскому брокеру и продолжать инвестировать на зарубежных биржах, получив у российского брокера статус квалифицированного инвестора.
Плюсы и минусы каждого из описанных выше брокеров – это отдельный и достаточно обширный вопрос, которому посвящен один из дней вебинара про инвестирование через зарубежного брокера. При необходимости можно поискать информацию про этих брокеров в интернете. Но в любом случае данный список брокеров можно использовать в качестве ориентира для дальнейших действий.
Кроме того, в ближайшее время я планирую выложить подробную статью со скриншотами по переводу активов из Interactive Brokers в Firstrade. Так случилось, что буквально несколько недель назад, еще до всех этих событий, я делал подобный перевод по своим счетам. Поэтому поделюсь своим опытом перевода активов между зарубежными брокерами.
Как ко всему этому относиться?
К сожалению, вероятность внезапного закрытия счета со стороны зарубежного брокера — один из тех рисков, который нужно учитывать и на который приходится идти тем, кто хочет напрямую инвестировать за рубежом. В противном случае стоит инвестировать только через российских брокеров.
При этом текущие события не являются какой-либо уникальной ситуацией. Подобное происходило и раньше на примере брокеров Ameritrade, MB Trading и других. Тот же брокер Firstrade в 2014 г. также прекращал работу с россиянами, хотя сейчас вновь готов открывать счета клиентам из России.
Опять-таки, в подобных случаях не идет речи о потере активов. Однако закрытие счета, безусловно, создает неудобства для инвестора.
Остается надеяться, что ситуация с Interactive Brokers не будет носить массовый характер. При этом инвесторов с более крупными счетами (например, от $50 000 или от $100 000) она, вполне возможно, вообще никак не коснется. Кроме того, инвесторам не стоит сейчас пополнять и выводить средств на счета в банки за пределы своей страны (если Interactive Brokers вообще разрешит подобную операцию) и, скорее всего, не стоит использовать VPN-соединения при входе на счет.
В будущем, если появится какая-либо новая информация, я дополню эту статью.
* * *
Подписывайтесь на мой Telegram-канал «Про ETF и пассивные инвестиции» — в нем можно найти статьи, которых нет на сайте