Данная услуга рассчитана на тех инвесторов, которым нужны примеры по структуре и наполнению портфеля для инвестирования на российском рынке (в т.ч. через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)).
Примеры портфелей отличаются в зависимости от планируемого срока инвестирования, уровня риска (консервативный, умеренный, агрессивный), а также с учетом тех инструментов, которые доступны у соответствующего российского брокера или управляющей компании.
Портфель может включать себя как российские активы (акции, облигации, фонды), так и зарубежные активы (фонды зарубежные акций), а также золото.
ЧТО ВХОДИТ ВХОДИТ В ДАННУЮ УСЛУГУ?
Первое – определение начальных условий
• каковы цели инвестора? Например, получение пассивного дохода, накопление капитала для будущих крупных расходов, обеспечение будущей пенсии или др.
• какая у инвестора терпимость к риску? С помощью стандартного теста и обсуждения ряда специфических моментов определяется тип инвестора (консервативный, умеренный, агрессивный), а также уровень допустимого для инвестора риска (т.е. какое снижение стоимости портфеля будет для инвестора приемлемым).
• каков планируемый срок инвестирования? Структура портфеля и инструменты будут отличаться для разных сроков.
• на какую доходность рассчитывает инвестор? Более высокая доходность означает выбор более рискованной структуры портфеля и инструментов. Кроме того, желаемая доходность не должна входить в противоречие с терпимостью инвестора к риску и с планируемым сроком инвестирования.
• какова начальная сумма инвестиций, предполагаемая периодичность и величина дополнительных вложений? Это влияет на выбор финансового посредника, через которого будет осуществляться инвестирование, а также на то, насколько подробно портфель будет раздроблен по группам активов (проще говоря, насколько большое количество инструментов будет входить в портфель).
• существуют ли у инвестора какие-либо особые пожелания?
Второе – выбор брокера для открытия брокерского счета и ИИС (при необходимости)
В зависимости от начальных условий будет определен российский брокер, в наибольшей степени подходящий для решения поставленных задач. При необходимости будет оказана помощь в открытии брокерского счета
Третье – Варианты структуры портфеля и наполнение его инвестиционными инструментами
Исходя из начальных условий, предоставляется варианты структуры инвестиционного портфеля. Портфели будут распределены по:
• классам и группам активов;
• рыночным рискам;
• странам;
• валютам.
Примеры типовых инвестиционных портфелей можно посмотреть в разделе «Примеры».
Описанные варианты портфелей будут переданы инвестору на рассмотрение.
Четвертое — Подробные расчеты и описание портфеля
Итоговое описание типовых инвестиционных портфелей включает в себя:
• примеры инвестиционных фондов и другие инструменты для отражения выбранных для портфеля классов и групп активов (с подробным описанием и ссылками на источники информации);
• показатели доходности и волатильности каждого инструмента и портфеля в целом в рублях и в валюте за последний год, за последние 3, 5 и 10 лет;
• информацию о комиссиях инвестиционных фондов;
• сравнение доходности портфеля с общепринятыми бенчмарками (инфляцией в РФ, индексом ММВБ);
Пятое – Инструкция по началу инвестирования и оптимизации налогообложения
В заключении инвестору будут предоставлены:
• описание механизма приобретения инвестиционных инструментов, из которых состоит портфель;
• советы по оптимизации налогообложения при инвестировании и механизму получения налогового вычета по ИИС.
Все вопросы, возникающие по ходу подготовки и в течение месяца после подготовки итогового заключения, обсуждаются по электронной почте или в скайпе.
Срок осуществления услуги – до 2 недель
Стоимость услуги — 15 000 руб.
Подробнее о том, что такое ИИС, можно узнать здесь.