Примеры инвестиционного портфеля для российского рынка (в т.ч. для ИИС)

 

Данная услуга рассчитана на тех инвесторов, которым нужны примеры по структуре и наполнению портфеля для инвестирования на российском рынке (в т.ч. через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)).

Примеры портфелей отличаются в зависимости от планируемого срока инвестирования, уровня риска (консервативный, умеренный, агрессивный), а также с учетом тех инструментов, которые доступны у соответствующего  российского брокера или управляющей компании.

Портфель может включать себя как российские активы (акции, облигации, фонды), так и зарубежные активы (фонды зарубежные акций), а также золото.

 

ЧТО ВХОДИТ ВХОДИТ В ДАННУЮ УСЛУГУ?

Первое – определение начальных условий

     • каковы цели инвестора? Например, получение пассивного дохода, накопление капитала для будущих крупных расходов, обеспечение будущей пенсии или др.

     • какая у инвестора терпимость к риску? С помощью стандартного теста и обсуждения ряда специфических моментов определяется тип инвестора (консервативный, умеренный, агрессивный), а также уровень допустимого для инвестора риска (т.е. какое снижение стоимости портфеля будет для инвестора приемлемым).

     • каков планируемый срок инвестирования? Структура портфеля и инструменты будут отличаться для разных сроков.

     • на какую доходность рассчитывает инвестор? Более высокая доходность означает выбор более рискованной структуры портфеля и инструментов. Кроме того, желаемая доходность не должна входить в противоречие с терпимостью инвестора к риску и с планируемым сроком инвестирования.

    • какова начальная сумма инвестиций, предполагаемая периодичность и величина дополнительных вложений? Это влияет на выбор финансового посредника, через которого будет осуществляться инвестирование, а также на то, насколько подробно портфель будет раздроблен по группам активов (проще говоря, насколько большое количество инструментов будет входить в портфель).

    • существуют ли у инвестора какие-либо особые пожелания?

 

Второе – выбор брокера для открытия ИИС

В зависимости от начальных условий будет определен российский брокер, в наибольшей степени подходящий для решения поставленных задач. При необходимости будет оказана помощь в открытии брокерского счета

 

Третье – Примеры структуры портфеля и наполнение его инвестиционными инструментами

Исходя из начальных условий, предоставляется примеры структур инвестиционного портфеля. Портфели будут распределены по:

    • классам и группам активов;

    • рыночным рискам;

    • странам;

    • валютам.

Другие примеры типовых инвестиционных портфелей можно посмотреть в разделе «Примеры».

Описанные варианты портфелей будут переданы инвестору на рассмотрение. 

 

Четвертое — Подробные расчеты и описание портфеля

Итоговое описание типовых инвестиционных портфелей включает в себя:

    • примеры инвестиционных фондов и другие инструменты для отражения выбранных для портфеля классов и групп активов (с подробным описанием и ссылками на источники информации);

    • показатели доходности и волатильности каждого инструмента и портфеля в целом в рублях и в валюте за последний год, за последние 3, 5 и 10 лет;

    • информацию о комиссиях инвестиционных фондов;

    • сравнение доходности портфеля с общепринятыми бенчмарками (инфляцией в РФ, индексом ММВБ);

  

Пятое – Инструкция по началу инвестирования и оптимизации налогообложения

В заключении инвестору будут предоставлены:

    • описание механизма приобретения инвестиционных инструментов, из которых состоит портфель;

    • советы по оптимизации налогообложения при инвестировании и механизму получения налогового вычета по ИИС.

Все вопросы, возникающие по ходу подготовки и в течение месяца после подготовки итогового заключения, обсуждаются по электронной почте или в скайпе.

 

Срок осуществления услуги – до 2 недель

Стоимость  услуги — 12 000 руб.

Оплатить

 

Подробнее о том, что такое ИИС, можно узнать здесь.

 

Если у вас уже есть инвестиционный портфель, можно воспользоваться услугой Индивидуального сопровождения инвестиций в течение года или заказать Анализ инвестиционного портфеля с рекомендациями по его усовершенствованию.