Если есть желание не оставаться один на один с инвестиционным портфелем, а получать постоянную помощь и поддержку при инвестировании, можно воспользоваться услугой по индивидуальному сопровождению инвестиций в течение года.
Существует несколько вариантов данной услуги:
| Варианты | Стандарт | Максимум | Комплексное («под ключ») |
| • Три ежеквартальных и один годовой отчет по портфелю | + | + | Полный контроль за состоянием портфеля инвестора и осуществление сделок по счету с моей стороны:
• анализ и регулярный контроль за состоянием счета • осуществление сделок по приобретению/продаже активов в рамках пополнения портфеля в течение года или в рамках плановой ребалансировки • осуществление внеплановых ребалансировок портфеля (при необходимости) • личные встречи по скайпу в течение года без ограничений • подготовка регулярных отчетов по счету • подготовка налоговой декларации по итогам года • анализ выполнения инвестиционного плана по итогам года • внесение изменений (при необходимости) и детализация инвестиционного плана на следующий год |
| • Рекомендации по итогам года | + | + | |
| • Расчет и описание годовой ребалансировки портфеля | + | + | |
| • Помощь в проведении годовой ребалансировки портфеля (при необходимости) | + | + | |
| • Ответы на возникающие в течение года вопросы по теме личных финансов и инвестиций по электронной почте | + | + | |
| • Ежемесячные отчеты по портфелю | + | ||
| • Личные встречи по скайпу | 2 встречи в год | 4 встречи в год | |
| • Анализ выполнения инвестиционного плана по итогам года: | + | ||
| — анализ изменения финансового состояния по итогам года | + | ||
| — анализ достижимости финансовых целей, исходя из фактической реализации инвестиционного плана в течение года | + | ||
| • Внесение изменений в инвестиционный план (при необходимости) | + | ||
| • Детализация инвестиционного плана на следующий год | + | ||
| Стоимость | 35 000 руб. | 55 000 руб. | по договоренности
(в зависимости от размера портфеля, частоты пополнения портфеля, необходимости осуществления сделок по счету, индивидуальных пожеланий инвестора и др. ) |
Ежемесячные, ежеквартальные и годовой отчеты по портфелю
В каждом отчете содержится следующая информация на дату его составления:
• текущее распределение портфеля классам и группам активов, рыночным рискам, странам, валютам с учетом всех пополнений в течение года, сравнение с первоначальным распределением;
• текущее процентное соотношение по фондам и другим инструментам внутри портфеля, сравнение с первоначальным соотношением;
• информация о доходности портфеля с начала года;
• по итогам года — сравнение доходности портфеля с общепринятыми бенчмарками (инфляция в РФ, индекс ММВБ, индекс S&P 500).
Описание годовой ребалансировки портфеля
Инвестору предоставляется расчет и описание ребалансировки, которую нужно провести в рамках портфеля по итогам года, чтобы привести портфель к первоначальной структуре (т.е. продать выросшие в стоимости инструменты и докупить упавшие в стоимости, либо докупить инструменты путем внесения на счет новых денежных средств).