Жизненная ситуация у любого инвестора периодически меняется. Появляются, достигаются или становятся неактуальными какие-то цели, изменяется планируемый срок инвестирования, изменяется сумма дополнительных взносов и т.д.
Либо же инвестор просто начинает сомневаться, что имеющийся у него портфель или какие-то конкретные инструменты в портфеле позволят получить желаемый результат от инвестирования.
В этих ситуациях поможет анализ существующего инвестиционного портфеля.
Что входит в данную услугу?
Первое – определение начальных условий
Для начала необходимо определить текущую ситуацию инвестора и его индивидуальные особенности:
• каковы текущие цели инвестора? Например, получение пассивного дохода, накопление капитала для будущих крупных расходов, обеспечение будущей пенсии или др.
• какая у инвестора терпимость к риску? С помощью стандартного теста и обсуждения ряда специфических моментов определяется тип инвестора (консервативный, умеренный, агрессивный), а также уровень допустимого для инвестора риска (т.е. какое снижение стоимости портфеля будет для инвестора приемлемым).
• каков планируемый срок инвестирования? Структура портфеля и инструменты будут отличаться для разных сроков.
• на какую доходность рассчитывает инвестор? Более высокая доходность означает выбор более рискованной структуры портфеля и инструментов. Кроме того, желаемая доходность не должна входить в противоречие с терпимостью инвестора к риску и с планируемым сроком инвестирования.
• какова текущая стоимость инвестиционного портфеля, а также предполагаемая периодичность и величина дополнительных вложений денежных средств?
• существуют ли у инвестора какие-либо особые пожелания ?
Второе – анализ посредника, используемого при инвестициях
На данном этапе будет проанализирована следующая информация: насколько надежен используемый финансовый посредник (российский и/или зарубежный брокер, зарубежная страховая компания или банк), какие плюсы и минусы он имеет, насколько велики затраты инвестора, подходит ли данный посредник для целей инвестора.
Инвестору может быть предложен комплекс мер по снижению затрат при инвестировании, а также (при необходимости) по переходу к другому финансовому посреднику.
Третье – Анализ структуры и состава инвестиционного портфеля
Исходя из начальных условий инвестора, анализируется структура текущего инвестиционного портфеля:
• соответствует ли целям инвестора текущее распределение портфеля по классам и группам активов, рыночным рискам, странам и валютам?
• насколько надежны инструменты, используемые в портфеле?
• есть ли для уже используемых инструментов более дешевые аналоги?
• соответствует ли текущая и потенциальная доходность портфеля целям инвестора?
Четвертое — Итоговые рекомендации
Итоговое заключение по анализу инвестиционного портфеля включает в себя:
• описание предлагаемых изменений в инвестиционном портфеле (если такие изменения необходимы);
• подробное объяснение причин, по которым имеет смысл сделать такие изменения;
• указание конкретных инвестиционных фондов и других инструментов (с подробным описанием и ссылками на источники информации) для замены уже существующих в портфеле инструментов (если это необходимо);
• показатели нового портфеля с внесенными изменениями;
• описание механизма продажи старых и приобретения новых инвестиционных инструментов для портфеля;
• советы по оптимизации налогообложения при изменении состава портфеля.
| Варианты | Для российского рынка | Для зарубежного рынка |
| Стоимость | от 10 000 руб. | от 20 000 руб. |
| итоговая стоимость согласовывается после предварительного ознакомления с портфелем | ||
Срок выполнения – до 2 — 3 недель
Для заказа услуги можно написать на почту info@sergeynaumov.com или отправить сообщение через форму:
ОТПРАВИТЬ СООБЩЕНИЕ:
* Нажимая кнопку, вы даете свое согласие на обработку персональных данных. Все поля обязательны к заполнению